ننتظر تسجيلك هـنـا

 

==(( فَعاليَات روآية عشق الرمضآنية( ❆رمضان يجمعنا ❆))==  
   نور    ام خماس    روزانا السعدي    غلاتك غير    البرنسيسة    نبضها مطيري    البرنس مديح

( سجادة حمراء وأرائـك الهطول# حصريآت ال روآية )  
 
 
{مسابقات ام خماس   )
   


⁂ الأخبَـار الإقتصـادية والمَاليـة ⁂ آسعار النفط اسعار البورصه الاخبار الاقتصادية للبلدان حركة الذهب اخبار منظمة الاوبك

إضافة رد
 
أدوات الموضوع انواع عرض الموضوع
#1  
قديم 07-18-2021
رحيل متواجد حالياً
United Arab Emirates     Female
SMS ~
قَدَاسَة طُهِّرَ | | أَوْسِمَتِي | |
لوني المفضل Cadetblue
 عضويتي » 1396
 اشراقتي ♡ » Dec 2019
 كُنت هنا » منذ 14 دقيقة (09:01 PM)
موآضيعي » 14496
آبدآعاتي » 7,817,237
 تقييمآتي » 5953413
دولتي الحبيبه » دولتي الحبيبه United Arab Emirates
جنسي  »  الآسلامي♡
 حالتي الآن » الحمد لله
آلقسم آلمفضل  » الآسلامي♡
آلعمر  » 28سنة
الحآلة آلآجتمآعية  » مرتبط ♡
تم شكري »  57,579
شكرت » 14,835
الاعجابات المتلقاة » 10679
الاعجابات المُرسلة » 591
مُتنفسي هنا » مُتنفسي هنا
 التقييم » رحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond reputeرحيل has a reputation beyond repute
مَزآجِي  »  1
 آوسِمتي »
افتراضي تضخم البنوك والنظام المالي العالمي.. مخاوف من فقاعة ائتمانية



تضخم البنوك والنظام المالي العالمي.. مخاوف من فقاعة ائتمانية

now-articleمنذ ساعتين0 4




تتعرض البنوك الكبرى في العالم حاليا إلى ما يمكن وصفه بـ”جردة حساب” أو وقفه لتقييم الأداء خلال العام الماضي، عندما كان وباء كورونا يمثل تهديدا – ولا يزال – لحياة ملايين من سكان كوكب الأرض. المؤشرات المتاحة تشير إلى ما يعده بعض الخبراء “تضخم” البنوك الأميركية والصينية خلال الوباء. بل إن الأشهر الأخيرة من هذا العام شهدت مزيدا من الانتعاش في النشاط المصرفي في أكبر اقتصادين في العالم “الولايات المتحدة والصين” بعد التعافي الملموس في اقتصاد الدولتين.





عندما تفشى الوباء العام الماضي، لم يكن من الواضح مدى قدرة المصارف العالمية على اجتياز تلك الأزمة، ومواجهة ما تتعرض له من ضغوط، حيث إن سياسات الإغلاق الاحترازي التي سادت في معظم دول الكرة الأرضية، أدت إلى إغلاق عديد من القطاعات الاقتصادية الضخمة، وواجهت البنوك والنظام المالي الدولي ككل أخطارا وتحديات تشابه ما تعرضا له في الأزمة المالية العالمية 2008، ولكن مع تراجع حدة الوباء نسبيا على الأقل في الولايات المتحدة والصين، تبين أن الخسارة الائتمانية لم تكن شديدة السوء، وأن الدعم الحكومي عبر الحزم التحفيزية للاقتصاد مكن النظام المالي من مواجهة الصعاب، بل تحسين وضعه.
جزء من قصة نجاح البنوك الكبرى خلال جائحة كورونا، التي يعدها بعض الخبراء تضخما قد يترك آثارا مستقبلية سلبية في النظام المالي الدولي، يعود إلى قدرة المصارف على توزيع قروض الشراكة التي قدمتها الحكومات للشركات الصغيرة، ومهد ذلك الطريق لعودة الانتعاش الاقتصادي، عبر تعزيز الأنشطة التجارية، وأيضا أسهم في زيادة الاحتياطيات المالية البنكية، بحسب صحيفة “الاقتصادية” السعودية.
البنك الصناعي التجاري الصيني يظل حتى الآن أكبر شركة عامة على وجه الأرض بنحو 4.9 تريليون دولار أميركي من الأصول، يليه بنك جي بي مورجان تشيس الذي يعد أكبر بنك في الولايات المتحدة. وخارج الولايات المتحدة والصين، يحتل بنك بي إن بي باريبا الفرنسي المرتبة الأولى في قائمة البنوك الأوروبية.
من جهته، يقول جورج ميلتون الخبير المصرفي، “خلال العام الماضي كانت إدارة الثروات وأسواق رأس المال من أقوى الأقسام العاملة في البنوك الكبرى في العالم، إذ كان الشغل الشاغل للأثرياء، سواء كانوا أفرادا أو عائلات، الحفاظ على ثرواتهم في ظل الركود الاقتصادي الذي هيمن على الاقتصاد الدولي نتيجة وباء كورونا، وهذا سمح للبنوك الكبرى بتعزيز موقعها”.
ويعد جورج ميلتون أنه منذ الربع الثاني من العام الماضي استفادت البنوك من إصدار قروض كبيرة للشركات، ما أدى إلى تحقيق كثير من دخول الرسوم، حيث تمكنت البنوك الكبرى ذات الأعمال عالية الأداء من إدارة نمو القروض، والتصدي للضغط العام على هوامش صافي الفائدة.
امتيازات كبيرة

على الرغم من أهمية تلك العوامل في تعزيز البنوك الكبرى لموقعها خلال العام الماضي، فإنها استفادت أيضا من الامتيازات الكبيرة التي تتمتع بها في أسواق رأس المال، وتعد حاليا المستفيد الأول من تداول الأوراق المالية والأنشطة المصرفية الاستثمارية، بما في ذلك اكتتاب الديون والأسهم والأوراق المالية.
لكن جزءا من أسباب الانتقادات التي تتعرض لها المصارف العالمية الكبرى خاصة في الولايات المتحدة يعود إلى موجة متسارعة من الاندماجات البنكية، بما لها من تأثير مباشر في المستهلكين، لكن الأكثر خطورة أن هذا السلوك يضعف القدرة التنافسية لدى البنوك الصغيرة، ما يجعل النظام المصرفي ذا طبيعة احتكارية، بما يتضمنه ذلك من أضرار على النظام الاقتصادي ككل.
لا ينكر المصرفيون ظاهرة الاندماجات البنكية، لكنهم يحملون المشرعين المسؤولية عن ذلك. فمنذ 2018 بات على البنك ليحظى بلقب مؤسسة مالية ذات أهمية نظامية، أن تبلغ قيمة أصوله 250 مليار دولار مقابل 50 مليار دولار قبل ذلك، فضلا عن أن البنوك تريد أيضا الاستفادة من مزايا الحجم الكبير عبر خفض التكاليف وتحسين الكفاءة لزيادة الأرباح.
مؤسسات إقراض فقط

ويلقي البروفيسور مارك واتس نائب رئيس اللجنة المالية لبنك إنجلترا بين 2010 – 2014 الضوء على تلك المشكلة بالتعليق بالقول، “تضخم البنوك يحدث خللا في طبيعة عملها، فعلينا دائما أن نتذكر أن البنوك مؤسسات للإقراض المالي وليس للتجارة، كما أن تضخم البنوك يضعف الشفافية، ويدفعها لإيجاد مشتقات مالية معقدة للغاية لتحقيق الأرباح”.
ويضيف “البنوك الكبيرة تتصرف وكأنها صناديق تحوط، وأصبح التداول والمضاربة الجزء الأكبر من أعمالها، كما أن الأحجام الضخمة للمصارف تدفعها تلقائيا إلى الرغبة في تحقيق أرباح شديدة الضخامة تتناسب مع قيمة الأصول المملوكة لديها، ونتيجة ذلك تتساهل في عملية الإقراض، حتى إن كان الأفراد أو الشركات غير مؤهلين لذلك، وهذا أحد أسباب تنامي ظاهرة شركات الزومبي. هذا كله يوجد فقاعة ائتمانية يمكن أن تودي باقتصادات الدول المتطورة إلى الهلاك، نتيجة تكرر الأزمات التي يتعرض لها النظام الرأسمالي لديها”.
مع هذا فإن بعض الخبراء في مجال الاستشارات الاستثمارية يطالبون بأن يتحلى التعامل مع البنوك الكبرى بالواقعية. ويشيرون في هذا السياق إلى أنه في كل دولة توجد ثلاثة أو أربعة مصارف كبرى يرتكن عليها الاقتصاد المحلي، إضافة بالطبع إلى عدد أكبر من البنوك الصغيرة، إلا أن مكينزمات النشاط الاقتصادي ذاته تؤدي إلى تركيز القوة الاقتصادية في عدد محدود للغاية من المؤسسات الاقتصادية في مقدمتها المصارف.
بالطبع هذا الوضع لا يعد الأمثل، فتعرض تلك البنوك لهجمات سيبرانية قد تكون له آثار اقتصادية مؤلمة للغاية، كما أن التركز النقدي في عدد محدود من المؤسسات البنكية، ربما تكون له تداعيات اجتماعية، لكن في الوقت ذاته فإن المعروض النقدي الضخم نتيجة الودائع البنكية في المصارف الكبرى، يمنح الدولة قدرة أكبر على تسريع وتيرة النمو الاقتصادي.
عصب النظام الرأسمالي

في هذا السياق، تقول لصحيفة “الاقتصادية” أملي هاموند الخبيرة الاستثمارية في عدد من صناديق التحوط البريطانية، “ستظل البنوك عصب النظام الرأسمالي، وإذا أخذنا في الحسبان أن إجمالي الأصول المتاحة لأكبر ألف مصرف في العالم يبلغ نحو 128 تريليون دولار أميركي، فسندرك مقدار القوة المالية التي تتمتع بها تلك المؤسسات”.
وتضيف “وضمن تلك الشبكة المصرفية القوية التي تمثل المنصة الحقيقية التي يرتكز عليها الاقتصاد الكوني تتربع مجموعة من البنوك الكبرى، التي تضع بشكل أو آخر الإطار العام للنظام البنكي العالمي، تلك المصارف تمثل مضخة حقيقية لعمليات الإقراض الكبرى للشركات العالمية مثل أبل وأمازون وجوجل، التي تتوفر لديها سيولة مالية ضخمة، لكن ربما تفضل لأسباب مالية بحتة أن تقترض من النظام المصرفي، وغالبا ما تكون المبالغ التي تقترضها بمليارات، ومن ثم فهي بحاجة إلى تلك البنوك الكبيرة، فطبيعة التسهيلات المالية التي تمنحها لا تستطيع أن تقدمها المصارف الصغيرة”.
ربما تتطلب تلك النظرة الواقعية أن ندرك أن عالما بدون بنوك كبيرة لن يتحقق، وربما كل ما يمكن العمل عليه والمطالبة به، تشذيب نشاط تلك المصارف، وإبعادها عن العدوانية المالية، والحد من قدرتها المطلقة في القضاء على خصومها، لتقوم بالدور المنوط بها باعتبارها رأس حربة لنظام مصرفي أكثر استقرارا وأقدر على الأداء.



 توقيع : رحيل


رد مع اقتباس
قديم 07-18-2021   #2


الصورة الرمزية Şøķåŕą

 عضويتي » 1870
 اشراقتي ♡ » Jun 2021
 كُـنتَ هُـنا » منذ 2 دقيقة (09:13 PM)
موآضيعي » 24834
آبدآعاتي » 7,100,359
 تقييمآتي » 2336958
 حاليآ في »
دولتي الحبيبه » دولتي الحبيبه Egypt
جنسي  »  Female
 حالتي الآن » ☆بعالم الحب يا حب ❤️ ☆
آلقسم آلمفضل  » الآسلامي♡
آلعمر  » ❤
الحآلة آلآجتمآعية  » » ❤
تم شكري »  50,647
شكرت » 21,406
الاعجابات المتلقاة » 11637
الاعجابات المُرسلة » 2069
 التقييم » Şøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond repute
نظآم آلتشغيل  » Windows 2000
مُتنفسي هنا » مُتنفسي هنا
مَزآجِي  »  هدوء
мч ѕмѕ ~
https://l.top4top.io/p_2803nh7031.gif
мч ммѕ ~
MMS ~
 
قَدَاسَة طُهِّرَ | | أَوْسِمَتِي | |
المشتركين || أجمل خط بعبارة عن رمضان  


/ نقاط: 0

المشاركين || فعالية ومضات رمضان  


/ نقاط: 0

وسام  -| المليونية السابعة - سكرة  


/ نقاط: 0

وسام || لمتنا احلى فى رمضان  


/ نقاط: 0

المركز الأول || فعالية معالم دينية  


/ نقاط: 0

  كل الاوسمة: 193

Şøķåŕą متواجد حالياً

افتراضي



تميز في الانتقاء
سلم لنا روعه طرحك
نترقب المزيد من جديدك الرائع
دمت ودام لنا عطائك
لكـ خالص احترامي


 توقيع : Şøķåŕą

مواضيع : Şøķåŕą



رد مع اقتباس
قديم 07-18-2021   #3


الصورة الرمزية Şøķåŕą

 عضويتي » 1870
 اشراقتي ♡ » Jun 2021
 كُـنتَ هُـنا » منذ 2 دقيقة (09:13 PM)
موآضيعي » 24834
آبدآعاتي » 7,100,359
 تقييمآتي » 2336958
 حاليآ في »
دولتي الحبيبه » دولتي الحبيبه Egypt
جنسي  »  Female
 حالتي الآن » ☆بعالم الحب يا حب ❤️ ☆
آلقسم آلمفضل  » الآسلامي♡
آلعمر  » ❤
الحآلة آلآجتمآعية  » » ❤
تم شكري »  50,647
شكرت » 21,406
الاعجابات المتلقاة » 11637
الاعجابات المُرسلة » 2069
 التقييم » Şøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond reputeŞøķåŕą has a reputation beyond repute
نظآم آلتشغيل  » Windows 2000
مُتنفسي هنا » مُتنفسي هنا
مَزآجِي  »  هدوء
мч ѕмѕ ~
https://l.top4top.io/p_2803nh7031.gif
мч ммѕ ~
MMS ~
 
قَدَاسَة طُهِّرَ | | أَوْسِمَتِي | |
المشتركين || أجمل خط بعبارة عن رمضان  


/ نقاط: 0

المشاركين || فعالية ومضات رمضان  


/ نقاط: 0

وسام  -| المليونية السابعة - سكرة  


/ نقاط: 0

وسام || لمتنا احلى فى رمضان  


/ نقاط: 0

المركز الأول || فعالية معالم دينية  


/ نقاط: 0

  كل الاوسمة: 193

Şøķåŕą متواجد حالياً

افتراضي



تميز في الانتقاء
سلم لنا روعه طرحك
نترقب المزيد من جديدك الرائع
دمت ودام لنا عطائك
لكـ خالص احترامي


 توقيع : Şøķåŕą

مواضيع : Şøķåŕą



رد مع اقتباس
قديم 07-18-2021   #4


الصورة الرمزية نور القمر

 عضويتي » 751
 اشراقتي ♡ » Jul 2018
 كُـنتَ هُـنا » منذ دقيقة واحدة (09:16 PM)
موآضيعي » 28770
آبدآعاتي » 7,722,619
 تقييمآتي » 2381912
 حاليآ في » بقلب عاشقي
دولتي الحبيبه » دولتي الحبيبه Saudi Arabia
جنسي  »  Female
 حالتي الآن »
آلقسم آلمفضل  » الآسلامي♡
آلعمر  » 29سنة
الحآلة آلآجتمآعية  » » 💔
تم شكري »  53,343
شكرت » 81,133
الاعجابات المتلقاة » 9807
الاعجابات المُرسلة » 14314
 التقييم » نور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond reputeنور القمر has a reputation beyond repute
نظآم آلتشغيل  » Windows 8
مُتنفسي هنا » مُتنفسي هنا
مَزآجِي  »  1
мч ммѕ ~
MMS ~
 
قَدَاسَة طُهِّرَ | | أَوْسِمَتِي | |
المركز الثالث || أجمل خط بعبارة عن رمضان  


/ نقاط: 0

وسام || المئوية السابعة بعد المليونة السابعة ||نور  


/ نقاط: 0

وسام || لمتنا احلى فى رمضان  


/ نقاط: 0

♥ وسام |إنيقة ك سلالة ورد ●  


/ نقاط: 0

طبق رمضاني ‏|‏|   مع نبضها مطيري  


/ نقاط: 0

  كل الاوسمة: 189

نور القمر متواجد حالياً

افتراضي



الله يعطيك العآفيـه ,
وسلمت يدآك على النقـل ,
شكراً لك من القلب على هذآ العطاء ,
لقلبك السعآده والفـرح ..


 توقيع : نور القمر





ياروح اختها انتي
سحرتني جمال تصميم
مره حلوو لاهداء ياقلبي انتي
الله لايحرمني منك
احلي اخت بدنيا كلها

تسلمي ياروحي انتي
علي لاهداء الحلوو
فديت قلبك
الله لايحرمني من وجودك



فديتك والله ياروح اختك انتي
علي تهنئه الحلووه فديت قلبك
الله لايحرمني منك احلي اخت وصديقه




رد مع اقتباس
قديم 07-19-2021   #5


الصورة الرمزية بنت الشام

 عضويتي » 1589
 اشراقتي ♡ » Jul 2020
 كُـنتَ هُـنا » 11-25-2022 (08:02 PM)
موآضيعي » 13407
آبدآعاتي » 426,827
 تقييمآتي » 267340
 حاليآ في » في الأردن
دولتي الحبيبه » دولتي الحبيبه Syria
جنسي  »  Female
 حالتي الآن » الحمدالله
آلقسم آلمفضل  » الآسلامي♡
آلعمر  » 20سنة
الحآلة آلآجتمآعية  » مرتبطة ♡
تم شكري »  12,149
شكرت » 18
الاعجابات المتلقاة » 9
الاعجابات المُرسلة » 0
 التقييم » بنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond reputeبنت الشام has a reputation beyond repute
نظآم آلتشغيل  » Windows 2000
مُتنفسي هنا » مُتنفسي هنا
مَزآجِي  »  الحمدلله
мч ммѕ ~
MMS ~
 
قَدَاسَة طُهِّرَ | | أَوْسِمَتِي | |
وسام  || شكر وتقدير لجهودك المميزة  ||  


/ نقاط: 0

آشتعال رواية عشق  


/ نقاط: 0

وسام العيد معكم آجمل_ اضافة500 مشاركة  


/ نقاط: 0

وسام  || عطاء مُغدق ||  


/ نقاط: 0

وسام|مشارك| فعالية معلومات طبية مع شاطر و كسلان  


/ نقاط: 0

  كل الاوسمة: 48

بنت الشام غير متواجد حالياً

افتراضي



سلمت اناملك الذهبيه على ماخطته لنا
اعذب التحايا لك
لكـ خالص احترامي




رد مع اقتباس
قديم 07-24-2021   #6


الصورة الرمزية أبو علياء

 عضويتي » 595
 اشراقتي ♡ » Apr 2018
 كُـنتَ هُـنا » 01-18-2023 (02:11 PM)
موآضيعي » 1534
آبدآعاتي » 248,843
 تقييمآتي » 184546
 حاليآ في »
دولتي الحبيبه » دولتي الحبيبه Saudi Arabia
جنسي  »  male
 حالتي الآن »
آلقسم آلمفضل  » الآسلامي♡
آلعمر  » 🌹
الحآلة آلآجتمآعية  » متزوج 😉
تم شكري »  10,446
شكرت » 7,096
الاعجابات المتلقاة » 1
الاعجابات المُرسلة » 0
 التقييم » أبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond reputeأبو علياء has a reputation beyond repute
نظآم آلتشغيل  » Windows 7
مُتنفسي هنا » مُتنفسي هنا
مَزآجِي  »  1
мч ммѕ ~
MMS ~
 
قَدَاسَة طُهِّرَ | | أَوْسِمَتِي | |
وسام العيد معكم آجمل_ اضافة500 مشاركة  


/ نقاط: 0

مشارك في توقعات نهائي بطولة امم اوروبا وكوبا الجنو  


/ نقاط: 0

كل عآم وآنتم بآلف خير || عيديتنا غير 500 مشاركة ||  


/ نقاط: 0

مسابقة العنصرالمفقود من الطبخة - المركز الثالث  


/ نقاط: 0

وسام الفائز بتوقعات || الدوري الآلماني ||  


/ نقاط: 0

  كل الاوسمة: 8

أبو علياء غير متواجد حالياً

افتراضي



يعطيكم العافيه على النقل والتغطيه الإخبارية
مجهود تشكرون عليه .. في انتظاااار جديدكم...
.*. دمتم بسعاده لاتغادر روحكم.*.




رد مع اقتباس
إضافة رد

مواقع النشر (المفضلة)

الكلمات الدلالية (Tags)
مخاوف, من, المالي, البنوك, العالمي.., ائتمانية, تضخم, فقاعة, والنظام
أدوات الموضوع
انواع عرض الموضوع

تعليمات المشاركة
لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
لا تستطيع الرد على المواضيع
لا تستطيع إرفاق ملفات
لا تستطيع تعديل مشاركاتك

BB code is متاحة
كود [IMG] متاحة
كود HTML معطلة

الانتقال السريع

المواضيع المتشابهه
الموضوع كاتب الموضوع المنتدى مشاركات آخر مشاركة
مركز دبي المالي العالمي يطلق منصة "الميتافيرس Şøķåŕą ϟ التواصُــل الإجتمَاعــي ϟ 18 10-15-2023 12:32 AM
ساما" تتخذ عددا من الإجراءات المؤقتة لحماية عملاء البنوك من الاحتيال المالي خاطري آضمـڪ ⁂ الأخبَـار الإقتصـادية والمَاليـة ⁂ 15 09-30-2023 07:02 PM
"مركز دبي المالي العالمي" ينضم إلى التحالف العالمي للمراكز المالية الدولية نور القمر ⁂ الأخبَـار الإقتصـادية والمَاليـة ⁂ 19 01-04-2023 12:36 PM
النفط بتراجع مع مخاوف بشأن الطلب العالمي نور القمر ⁂ الأخبَـار الإقتصـادية والمَاليـة ⁂ 13 08-02-2022 11:19 AM


الساعة الآن 09:16 PM


Powered by vBulletin® Copyright ©2024, Trans. By Soft
new notificatio by 9adq_ala7sas
HêĽм √ 3.1 BY: ! ωαнαм ! © 2010
User Alert System provided by Advanced User Tagging (Lite) - vBulletin Mods & Addons Copyright © 2024 DragonByte Technologies Ltd.
تنويه : المشاركات المطروحة تعبر عن وجهة نظر أصحابها وليس بالضرورة تمثل رأي أدارة الموقع